Les transferts en liquide de moins en moins appréciés
Les États membres de l’Union européenne ont publié de nouvelles lignes directrices visant à limiter l’accès des criminels à l’argent liquide et à d’autres systèmes de paiement décentralisés comme les cryptomonnaies. Le 6 novembre, l’Union européenne a décidé d’autoriser les transferts d’argent liquide jusqu’à 10’000 euros. Toutefois, chaque pays aura la possibilité d’abaisser encore ce plafond.
En ce qui concerne la somme d’argent pouvant être transportée en espèces, l’Espagne a désormais l’une des limites les plus basses, à savoir 1’000 euros. La Banque centrale européenne (BCE) a exprimé son désaccord en 2018, qualifiant cette politique de disproportionnée car elle pourrait réduire l’utilisation de l’argent liquide comme monnaie légale.
Classification des pays en fonction de leur conformité
Toutes les formes de paiement, et pas seulement l’argent liquide, seront soumises à la nouvelle réglementation. L’organisation prévoit également d’exercer une surveillance accrue sur d’autres secteurs, tels que les industries de la bijouterie et de l’orfèvrerie.
Selon le ministre tchèque des finances, Zbynek Stanjur: « Les paiements en espèces de plus de 10’000 euros seront impossibles. Rester anonyme lors de l’achat ou de la vente de crypto-actifs sera beaucoup plus difficile. Se cacher derrière plusieurs couches de propriété d’entreprise ne fonctionnera plus. Il sera encore plus difficile de blanchir de l’argent sale avec des bijoux ou de l’orfèvrerie. »
Plus difficiles pour les cryptos
L’organisation va également mettre en œuvre une nouvelle méthode de classification des pays en fonction de leur degré de conformité aux recommandations du Groupe d’action financière (GAFI), qui comprend des listes grises et noires.
Comme Stanjur l’a déjà mentionné, les cryptomonnaies seront également une composante de cette réglementation. Les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) de l’Union européenne ont accepté de mener des enquêtes de diligence raisonnable sur les transactions en cryptomonnaies d’une valeur supérieure à 1’000 euros
