Pas bien Binance
CNBC a rapporté qu’un groupe d’affiliés de Binance avait partagé des techniques permettant aux utilisateurs de contourner les systèmes de KYC, de résidence et de vérification de la plateforme. Elle a confirmé l’information en examinant des centaines de messages postés sur un serveur Discord et un groupe Telegram contrôlés et exploités par Binance. Les faits se sont apparemment déroulés de 2021 à mars 2023.
Ils ont fourni des guides vidéo et des tutoriels montrant les étapes à suivre par les utilisateurs pour falsifier des documents bancaires et fournir de fausses adresses lors de l’inscription sur la plateforme. Les employés ont même montré des techniques pour falsifier leur pays de résidence afin d’obtenir des cartes de débit de Binance.
Les VPN sont très utiles
« Une personne utilisant le pseudonyme Yaya et s’identifiant comme un employé de Binance leur a dit d’activer leur VPN et de s’enregistrer en tant que résident taïwanais, puis de changer leur nationalité en Chine. L’employé a également suggéré d’éviter d’utiliser des nœuds VPN aux États-Unis, à Singapour et à Hong Kong ».
Le rapport a également révélé que de nombreux utilisateurs en Chine ont pu accéder aux services de Binance malgré l’interdiction par le pays des échanges de cryptomonnaies depuis 2017 et de l’utilisation d’actifs numériques depuis 2021.
Binance enquête sur le rapport
CNBC a déclaré que les techniques partagées avec et entre les clients remettent également en question l’efficacité des efforts de lutte contre le blanchiment d’argent de Binance. Le doute sur la capacité de l’échange à s’assurer que ses clients ne sont pas engagés dans des activités illégales de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
De même, plusieurs experts en réglementation ont exprimé leurs inquiétudes quant à la capacité de Binance à se conformer aux réglementations en matière de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d’argent. Ils ont indiqué que de tels rapports soulèvent des préoccupations réglementaires concernant la plateforme car elle pourrait autoriser des transactions de terroristes ou de criminels de Corée du Nord ou de Russie.
Doutes sur des pays sanctionnés
Pour sa part, Jim Richards, responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent chez Wells Fargo, a souligné que « les techniques de contournement des contrôles KYC de Binance pourraient avoir des implications au-delà de la Chine », précisément parce que la bourse pourrait soutenir silencieusement des opérations provenant d’autres pays sanctionnés.
Selon un porte-parole de Binance, la bourse a déjà pris des mesures à l’encontre des employés qui auraient violé les politiques internes de l’entreprise, en faisant des recommandations interdites et en allant à l’encontre de ses règles. Les employés qui enfreignent ces politiques sont soumis à des audits et peuvent être immédiatement licenciés.
