Les domaines où l’IA peut faire la différence
Une enquête récente menée auprès de 300 gestionnaires de patrimoine et 3’000 investisseurs internationaux met en lumière l’impact imminent de l’intelligence artificielle (IA) sur le secteur de la gestion de patrimoine. Les résultats révèlent que 87% des gestionnaires perçoivent l’IA comme un élément indispensable pour l’avenir de leur profession, anticipant des améliorations significatives dans leurs pratiques.
Lorsqu’on leur a demandé où l’IA pourrait apporter le plus de valeur, 86% des gestionnaires ont mentionné l’intégration des clients comme application clé. D’autres usages notables incluent :
- La synthèse des réunions avec les clients (65%),
- La surveillance automatisée de la conformité (64%),
- Les contrôles réglementaires (61%).
Malgré cet enthousiasme, des réserves subsistent: 24% des gestionnaires de patrimoine doutent de la confiance que leurs clients pourraient accorder à l’IA pour les investissements, tandis que 27% restent sceptiques quant à son adoption pour la planification financière.
L’opinion des investisseurs reste mitigée
Les inquiétudes des professionnels sont partagées par les investisseurs eux-mêmes. Seuls 7% des investisseurs se disent prêts à se fier exclusivement à l’IA pour leurs conseils en investissement. Une approche hybride semble plus acceptable pour 38% qui envisagent d’utiliser des outils d’IA en complément de leur gestionnaire de patrimoine. En revanche, 55% rejettent totalement l’idée d’intégrer l’IA dans leurs stratégies d’investissement.
Des perspectives prometteuses mais un défi de confiance à relever
L’automatisation des tâches répétitives et la réduction des coûts permettraient aux gestionnaires de patrimoine de se concentrer davantage sur des activités stratégiques, comme les relations clients et la prise de décisions complexes. Cependant, il insiste sur la nécessité de renforcer la confiance dans ces outils technologiques.
La collaboration entre gestionnaires et clients est essentielle pour démontrer la valeur de l’IA, tout en garantissant une transparence totale sur son rôle. Malgré ses avantages, l’IA ne remplacera jamais l’importance du contact humain qui reste au cœur d’une gestion patrimoniale efficace et personnalisée.
