Une année 2022 à oublier
Pour le monde de la crypto, 2022 a été une année tumultueuse et mouvementée avec de multiples faillites très médiatisées, des escroqueries et des fraudes record. En début d’année, la guerre entre la Russie et l’Ukraine a rassemblé la communauté et prouvé sa solidarité. Les gens du monde entier ont utilisé des cryptomonnaies pour faire des dons et apporter de l’aide à l’Ukraine.
Puis l’effondrement de Terra-Luna a secoué la communauté. Les prix ont chuté et le marché baissier a repris de plus belle. L’onde de choc du fiasco de Terra-Luna a été suivie d’une série de faillites, à commencer par celles de Three Arrows Capital (3AC), Voyager Digital et Celsius.
Des problèmes en cascade
Si on laisse de côté les faillites, plusieurs entreprises de cryptomonnaies, en particulier les prêteurs, ont eu du mal à trouver des liquidités à la suite de l’effondrement de 3AC. À l’époque, FTX et son PDG de l’époque, Sam Bankman-Fried (SBF), sont apparus comme un chevalier en armure dorée. Il a accordé des financements aux entreprises confrontées à des problèmes de liquidité.
Le traumatisme FTX
SBF a continué à évoluer dans les cercles politiques de l’élite à Washington. Il était le deuxième plus grand donateur de la campagne du président américain Joe Biden. Des mois plus tard, le 11 novembre, FTX s’est déclaré en faillite et les révélations sur la mauvaise gestion des fonds des clients ont conduit à l’arrestation de SBF aux Bahamas et à son extradition vers les États-Unis le 21 décembre.
Une perte de 2 trillions de dollars en 2022
Avec le parcours en montagnes russes du marché des cryptomonnaies, les prix de toutes les principales cryptomonnaies sont restés bien en dessous de leurs sommets historiques de 2021. Environ 2’000 milliards de dollars ont été érodés du plafond du marché tout au long de l’année. Alors que des entreprises apparemment bien rodées comme Celsius et FTX se sont effondrées du jour au lendemain, les investisseurs en cryptomonnaies ordinaires ont collectivement perdu des dizaines de milliards en 2022.
Où en sont les milliardaires de la crypto ?
Selon les estimations de Forbes, 17 des fondateurs, investisseurs et défenseurs les plus riches de la crypto ont collectivement perdu 116 milliards de dollars de richesse personnelle depuis mars 2022. Alors que 15 de ces magnats de la crypto ont perdu plus de la moitié de leur fortune, 10 ont perdu leur statut de milliardaire et 3 ont perdu toute leur fortune.
Changpeng Zhao
Le PDG de Binance, Changpeng Zhao (CZ), la personnalité crypto la plus riche, a connu la plus forte baisse de sa fortune personnelle au cours des 9 derniers mois. De 65 milliards de dollars en mars, la valeur nette de CZ a plongé de 93% à 4.5 milliards de dollars en décembre.
Samuel Bankman-Fried
SBF, qui était le deuxième magnat de la crypto le plus riche en mars avec une valeur nette de 24 milliards de dollars, aurait perdu 100% de sa fortune. SBF est actuellement assigné à résidence en attendant son procès pour de multiples chefs d’accusation de fraude.
Brian Armstrong
Brian Armstrong, PDG de Coinbase, a vu sa valeur nette passer de 6 milliards de dollars en mars à 1.5 milliard en décembre, soit une chute de 75%. À la suite de l’effondrement de FTX, Armstrong a déclaré qu’il essayait de suivre le chemin difficile d’une approche réglementée et de confiance, contrairement à Binance. Cependant, avec les actions de Coinbase en baisse de 64% depuis août et de plus de 95% par rapport à son introduction en bourse de 100 milliards de dollars, la majeure partie de la richesse d’Armstrong a été anéantie.
Gary Wang
Comme SBF, Gary Wang, le cofondateur de FTX a également vu la totalité de sa valeur nette de 5.9 milliards de dollars disparaître depuis mars. Wang, ainsi que Caroline Ellison, l’ancien PDG d’Alameda Research, ont plaidé coupable à des accusations criminelles, selon une déclaration du district sud de New York le 21 décembre. Wang et Ellison coopèrent tous deux dans l’affaire contre SBF.
Chris Larsen
Le cofondateur de Ripple, Chris Larsen, cinquième personnalité cryptographique la plus riche, a perdu 51% de sa fortune personnelle. De 4.3 milliards de dollars en mars, la valeur nette de Larsen a plongé à 1.2 milliard de dollars en décembre.
Tyler et Cameron Winklevoss
Les jumeaux Winklevoss, Tyler et Cameron, dont la valeur nette s’élevait à 4 milliards de dollars chacun en mars, ont vu leur patrimoine chuter de 72.5% au cours des trois derniers trimestres. En décembre, les cofondateurs de la bourse de cryptomonnaies Gemini ont une valeur nette de 1.1 milliard de dollars chacun.
Réglementée par le Département des services financiers de l’État de New York (NYDFS), Gemini s’est présentée comme une bourse sûre et réglementée par rapport à ses homologues off-shore non réglementés. Cependant, le 16 novembre, cinq jours après le dépôt de bilan de FTX et d’Alameda Research, Gemini a annoncé que son partenaire de prêt Genesis Global Capital arrêtait les retraits de fonds.
Gemini promettait à ses utilisateurs des rendements réels via Gemini Earn en prêtant des jetons à Genesis Global Capital. Avec l’arrêt des retraits, les utilisateurs de Gemini doivent 900 millions de dollars, selon un rapport du Financial Times. Alors que certains utilisateurs de Gemini essaient de faire confiance à la réputation des jumeaux Winklevoss, d’autres envisagent de lancer une action collective, selon un rapport de Bloomberg.
Barry Silbert
Barry Silbert est le PDG du conglomérat cryptographique Digital Currency Group (DCG), la société mère de Genesis. La valeur nette de Silbert, qui s’élevait à 3.2 milliards de dollars en mars, est tombée à zéro.
Genesis Global Capital, une branche clé de DCG, doit au moins 1.8 milliard de dollars à ses créanciers, dont 900 millions de dollars aux utilisateurs de Gemini Earn, selon un rapport de Reuters. Genesis avait une dette de 1.1 milliard de dollars résultant d’un prêt accordé au fonds spéculatif 3AC, aujourd’hui disparu, que la société mère DCG a absorbé. En outre, DCG doit 575 millions de dollars à Genesis d’ici mai 2023 et 350 millions de dollars à la société d’investissement Elridge en cas d’effondrement de Genesis, selon un rapport du Financial Times.
DCG a environ 200 investissements dans des entreprises crypto, y compris le portail d’informations crypto CoinDesk, l’entreprise de minage de bitcoins Foundry et Grayscale Investments. Selon les estimations de Forbes, l’encours du passif de DCG est supérieur à la valeur marchande de ses actifs. Par conséquent, les estimations de Forbes placent la valeur de la participation de 40% de Silbert dans DCG à zéro. Il convient toutefois de noter que Forbes n’a pas pu déterminer les investissements personnels de Silbert pour ce calcul.
Jed McCaleb
Le cofondateur de Ripple, Jed McCaleb, a conservé la plus grande partie de sa richesse personnelle parmi les 17 magnats de la crypto listés. Cela s’explique par le fait que McCaleb a vendu la quasi-totalité de ses avoirs en XRP, d’une valeur d’environ 2.5 milliards de dollars entre décembre 2020 et juillet 2022, conformément à son accord de séparation avec Ripple. Cela a permis à McCaleb de sortir du marché avant que l’hiver cryptographique ne s’intensifie. La valeur nette de McCaleb, qui était de 2.5 milliards de dollars en mars, s’élevait à 2.4 milliards de dollars en décembre.
Nikil Viswanathan et Joseph Lau
Les cofondateurs de la plateforme de développement Web 3.0 Nikil Viswanathan et Joseph Lau ont tous deux perdu leur statut de milliardaire depuis mars. Selon les estimations de Forbes, la valeur actuelle de la fortune personnelle de Viswanathan et de Lau est de 600 millions de dollars chacun, contre 2.4 milliards de dollars chacun en mars.
Les estimations de Forbes concernant la valeur nette de Viswanathan et de Lau sont basées sur la démarque de leurs participations dans Alchemy, qui a été évaluée à 10.2 milliards de dollars lors d’une levée de fonds en février 2022.
Devin Finzer et Alex Atallah
Les cofondateurs de la principale place de marché de jetons non fongibles (NFT) OpenSea, Devin Finzer et Alex Atallah ont également quitté le club des milliardaires. Avec l’effondrement des volumes d’échange de NFT, la valeur nette de Finzer et Atallahh a diminué de 73%, passant de 2.4 milliards de dollars à 600 millions de dollars chacun.
Fred Ehrsam
Paradigm, la société de crypto-entreprise du cofondateur de Coinbase, Fred Ehrsam, a investi 278 millions de dollars dans les actions de FTX. Matt Huang, cofondateur de Paradigm, a déclaré que la société regrette d’avoir investi dans un fondateur et une entreprise qui ont causé d’énormes dommages à l’écosystème.
Ehrsam a été discret concernant l’investissement dans FTX. Cependant, avec la chute du cours de l’action de Coinbase, la richesse personnelle d’Ehrsam a diminué de 2.1 milliards de dollars à 800 millions de dollars.
Michael Saylor
Président exécutif et cofondateur de MicroStrategy, Michael Saylor, qui est une baleine du Bitcoin (BTC), a perdu sa fortune en raison de la baisse du prix du BTC. À l’heure où nous écrivons ces lignes, le prix du bitcoin a chuté de plus de 75% par rapport à son sommet historique de novembre 2021. La valeur nette de Saylor s’est contractée de 1.6 milliard de dollars en mars à 640 millions de dollars en décembre.
Matthew Roszak
L’éminent investisseur et défenseur de la blockchain Matthew Roszak a perdu 28% de sa richesse personnelle. La valeur nette du cofondateur de la société d’infrastructure Web 3.0 Bloq est passée de 1.4 milliard de dollars à 1 milliard de dollars. Les investissements de Roszak comprennent la plateforme de gestion d’actifs décentralisée Syndicate et la blockchain Qtum.
Tim Draper
Le capital-risqueur de la Silicon Valley Timothy Draper, une baleine de Bitcoin avec plus de 29’000 BTC, a également chuté de la liste des milliardaires. La valeur nette de Draper a chuté de 54%, passant de 1.2 milliard de dollars à 550 millions de dollars.
